Fraser Collins of The Spectrum IFA Group - a personal introduction

Along with drawing on the resources of The Spectrum Group, one of Europe’s leading independent intermediaries, Fraser Collins brings 17 years of experience in financial services.

Since 1991 Fraser has always been involved in financial services. After a career which started as a Royal Navy Officer, he worked as an adviser with Equitable Life until 1995. He then joined United Friendly Financial Planning as a District Manager, transferring to Friends Provident as a Senior Sales Manager when United Friendly sold its Financial Planning arm. He was an independent financial adviser with Inter-Alliance plc and still advises on mortgages in the UK.

As an independent adviser living and working in the Moraira area, Fraser provides you with the advantage of unbiased financial planning advice. In making recommendations he has access to a comprehensive range of the world’s most respected international banking, investment management and insurance institutions, bringing clients the competitive advantages and convenience of being able to access multiple managers and product providers through one source.

Fees

There are no consulting fees for providing you with advice or ongoing service. The Spectrum Group receives industry-standard arrangement fees directly from the financial institutions with whom we place our clients’ business - not directly from our clients. Furthermore, our ongoing remuneration is performance-related so we share in a long-term incentive for your financial success.

Clients

Clients have varied needs, but typically either have disposable income they wish to invest regularly towards their medium to long-term goals, or have accrued capital they would like to invest for growth. Clients are only introduced to Fraser by personal introduction (referral by existing clients), or by means of professional introduction (financial institutions, employer Human Resources departments or by professional service providers such as accountants, lawyers, trust managers or relocation specialists).

Fraser works with clients of all ages, wealth and financial experience and sophistication- including fellow investment professionals and financial academics. It is a well-established principle that people from all walks of life who plan for their goals are far more likely to reach them than those who don’t!

Professional Qualifications

Fraser’s qualifications and certifications include the Financial Planning Certificate from the Chartered Insurance Institute and the mortgage adviser qualification (CeMAP) from the Institute of Financial Services.

fraser.collins@spectrum-ifa.com

Tel/Fax : (+34) 965 995 265

Baskerville Advisers S.L. CIF B-63/137.020
Correduría de Seguros; No de registro RDGS J2306; Paseo de Gracia 64, 3o, 3a,
08007, Barcelona. Seguro responsabilidad civil AIG Europe No 0131900503.1330
Registro Mercantil de Barcelona, Tomo 35489, Folio 170, Seccion 8, Hoja B-269534

CLIENT SERVICES DEPARTMENT

In accordance with the terms of ECO/734 of 11 March 2004, relating to client services departments and client ombudsmen, you are hereby informed that our client services are handled by JGBR ABOGADOS Y ASESORES TRIBUTARIOS, S.L. (Tel. 93 244 98 00; Fax 93 265 17 94, c/ Bailèn 71 bis, 6th floor, 08009 Barcelona, www.jgbr.es), who are responsible for attending to and resolving any complaints and/or claims that may, where relevant, be brought against BASKERVILLE ADVISERS, S.L. You may contact the said service via p.guell@jgbr.es, or you may submit any complaint or claim directly at our offices using any form of communication.

To this end, BASKERVILLE ADVISERS, S.L. has approved a set of Regulations governing the operation of its client service process (a copy is available on this web site). These Regulations cover the different stages of the client service process (submission of complaints/claims, periods allocated for the submission of claims and their resolution, procedures followed, higher authorities, etc.).

MODELO DE REGLAMENTO DE FUNCIONAMIENTO DEL DEPARTAMENTO DE ATENCIÓN AL CLIENTE DE LA CORREDURÍA DE SEGUROS:

BASKERVILLE ADVISERS, S.L
Primero. Duración del cargo

El cargo de responsable del Departamento de Atención al Cliente tendrá la duración que derive del contrato laboral o mercantil de arrendamiento de servicios suscrito con su titular indefinida pudiendo ser revocado mediante decisión del órgano de administración de la sociedad comunicada a su titular con dos meses de preaviso a su fecha de efecto. A este régimen de duración del cargo se estará en defecto de lo establecido en el contrato laboral.

Segundo. Causas de incompatibilidad, ineligibilidad y cese. Deber de colaboración de todos los departamentos y servicios de la correduría

La titularidad del Departamento de Atención al Cliente y la de su eventual personal adscrito, estará sujeto a las causas de incompatibilidad e ineligibilidad explícita e implícitamente derivadas de la Orden ECO 734/2004, en concreto, en sus arts. 5 y 6.

La concurrencia sobrevenida de cualquiera de dichas causas de incompatibilidad e ineligibilidad, será causa de cese.

Asimismo, será causa de cese, en general, el negligente o deficiente cumplimiento de sus obligaciones y funciones legales y/o derivadas de su contrato y del presente Reglamento en orden a la prestación del servicio de atención de las quejas y reclamaciones formuladas contra esta sociedad de correduría.

Todos los departamentos y servicios de la correduría deberán proporcionar diligentemente al Departamento de Atención al Cliente, y, en su caso, al Defensor del cliente, cuantas informaciones soliciten en el cumplimiento de sus cometidos.

A tal efecto, los referidos requerimientos tendrán para los diferentes departamentos y servicios de la correduría la condición de prioritarios respecto al resto de ocupaciones y tareas, siendo prioritarias asimismo las peticiones internas de colaboración o información que se cursen entre sí los diferentes departamentos o servicios al objeto de atender las peticiones de información cursadas por el Departamento de Atención al Cliente y, en su caso, el Defensor del Cliente, a cualquiera de ellos.

Tercero. Asuntos del conocimiento del Departamento de Atención al Cliente y del Defensor del Cliente

Cualquier asunto no encomendado expresamente al Defensor del Cliente en méritos del presente Reglamento se entenderá atribuido al Departamento de Atención al Cliente.

Cuarto. Plazo para la presentación de reclamaciones

El plazo para la presentación de quejas o reclamaciones al Departamento de Atención al Cliente y, en su caso, al Defensor del Cliente, se computará desde que el cliente tenga conocimiento de los hechos que las motivan. El plazo será de dos años.

Quinto. Procedimiento para la presentación, tramitación y resolución de las quejas y reclamaciones

El procedimiento al que se refiere el presente apartado será tanto para el Departamento de Atención al Cliente como para, en su caso, el Defensor del Cliente, el establecido en el Capítulo III de la Orden Eco 734/2004, que se transcribe a continuación, adaptado, pasando así a formar parte del presente Reglamento. No obstante, pese a su equivalencia, el reclamante será informado de dicha circunstancia y de la posibilidad de optar por el referido procedimiento:

1. El departamento o servicios de atención al cliente y, en su caso, los defensores del cliente, dispondrán de un plazo de dos meses, a contar desde la presentación ante ellos de la queja o reclamación, para dictar un pronunciamiento, pudiendo el reclamante a partir de la finalización de dicho plazo acudir al Comisionado para la Defensa del Cliente de Servicios Financieros que corresponda, posibilidad de la que será informado expresamente en dicho pronunciamiento.

2. La presentación de las quejas y reclamaciones podrá efectuarse, personalmente o mediante representación, en soporte papel o por medios informáticos, electrónicos o telemáticos, siempre que éstos permitan la lectura, impresión y conservación de los documentos.

La utilización de medios informáticos, electrónicos o telemáticos se ajustará a las exigencias previstas en la Ley 59/2003, de 19 de diciembre, de firma electrónica.

3. El procedimiento se iniciará mediante la presentación de un documento en el que se hará constar:

a) Nombre, apellidos y domicilio del interesado y, en su caso, de la persona que lo represente, debidamente acreditada; número del documento nacional de identidad para las personas físicas y datos referidos a registro público para las jurídicas.

b) Motivo de la queja o reclamación, con especificación clara de las cuestiones sobre las que se solicita un pronunciamiento.

c) Oficina u oficinas, departamento o servicio donde se hubieran producido los hechos objeto de la queja o reclamación.

d) Que el reclamante no tiene conocimiento de que la materia objeto de la queja o reclamación está siendo sustanciada a través de un procedimiento administrativo, arbitral o judicial.

e) Lugar, fecha y firma.

El reclamante deberá aportar, junto al documento anterior, las pruebas documentales que obren en su poder en que se fundamente su queja o reclamación.

4. Las quejas y reclamaciones podrán ser presentadas ante los departamentos o servicios de atención al cliente, ante el defensor del cliente, en su caso, en cualquier oficina abierta al público de la sociedad de correduría, así como en la dirección de correo electrónico siguiente: atclient@segurforum.org

5. Recibida la queja o reclamación por esta sociedad de correduría, en el caso de que no hubiese sido resuelta a favor del cliente por la propia oficina o servicio objeto de la queja o reclamación, ésta será remitida al departamento o servicio de atención al cliente, quien, cuando proceda de acuerdo con este reglamento de funcionamiento, la remitirá, a su vez, al defensor del cliente.

Si la queja o reclamación hubiera sido presentada ante el defensor del cliente no tratándose de un asunto de su competencia, se remitirá por éste al departamento o servicio de atención al cliente.

Se informará al reclamante sobre la instancia competente para conocer su queja o reclamación.

Lo establecido en el párrafo anterior se entenderá sin perjuicio de que el cómputo del plazo máximo de terminación comenzará a contar desde la presentación de la queja o reclamación en el departamento o servicio de atención al cliente o, en su caso, defensor del cliente.

En todo caso, se acusará recibo por escrito y se dejará constancia de la fecha de presentación a efectos del cómputo de dicho plazo.

Recibida la queja o reclamación por la instancia competente para su tramitación, se procederá a la apertura de expediente.

La queja o reclamación se presentará una sola vez por el interesado, sin que pueda exigirse su reiteración ante distintos órganos de la entidad.

6. Si no se encontrase suficientemente acreditada la identidad del reclamante, o no pudiesen establecerse con claridad los hechos objeto de la queja o reclamación, se requerirá al firmante para completar la documentación remitida en el plazo de diez días naturales, con apercibimiento de que si así no lo hiciese se archivará la queja o reclamación sin más trámite.

El plazo empleado por el reclamante para subsanar los errores a que se refiere el párrafo anterior no se incluirá en el cómputo del plazo de dos meses para la emisión de un pronuciamiento por el Departamento de Atención al Cliente o el Defensor del Cliente.

7. Sólo podrá rechazarse la admisión a trámite de las quejas y reclamaciones en los casos siguientes:

a) Cuando se omitan datos esenciales para la tramitación no subsanables, incluidos los supuestos en que no se concrete el motivo de la queja o reclamación.

b) Cuando se pretendan tramitar como queja o reclamación, recursos o acciones distintos cuyo conocimiento sea competencia de los órganos administrativos, arbitrales o judiciales, o la misma se encuentre pendiente de resolución o litigio o el asunto haya sido ya resuelto en aquellas instancias.

c) Cuando los hechos, razones y solicitud en que se concreten las cuestiones objeto de la queja o reclamación no se refieran a operaciones concretas o no se ajusten a los requisitos establecidos en el apartado 2 del artículo 2 de la Orden ECO 734/2004 (BOE 24.3.04).

d) Cuando se formulen quejas o reclamaciones que reiteren otras anteriores resueltas, presentadas por el mismo cliente en relación a los mismos hechos.

e) Cuando hubiera transcurrido el plazo para la presentación de quejas y reclamaciones que establezca el reglamento de funcionamiento.

Cuando se tuviera conocimiento de la tramitación simultánea de una queja o reclamación y de un procedimiento administrativo, arbitral o judicial sobre la misma materia, deberá abstenerse de tramitar la primera.

8. Cuando se entienda no admisible a trámite la queja o reclamación, por alguna de las causas indicadas, se pondrá de manifiesto al interesado mediante decisión motivada, dándole un plazo de diez días naturales para que presente sus alegaciones. Cuando el interesado hubiera contestado y se mantengan las causas de inadmisión, se le comunicará la decisión final adoptada.

9. Los departamentos o servicios de atención al cliente y los defensores del cliente podrán recabar en el curso de la tramitación de los expedientes, tanto del reclamante como de los distintos departamentos y servicios de la entidad afectada, cuantos datos, aclaraciones, informes o elementos de prueba consideren pertinentes para adoptar su decisión.

10. En el caso de que el asunto sea conocido por el Defensor del Cliente, éste concederá un plazo de quince días hábiles a la sociedad de correduría para que la presente sus alegaciones.

11. Si a la vista de la queja o reclamación, la entidad rectificase su situación con el reclamante a satisfacción de éste, deberá comunicarlo a la instancia competente y justificarlo documentalmente, salvo que existiere desistimiento expreso del interesado. En tales casos, se procederá al archivo de la queja o reclamación sin más trámite.

12. Los interesados podrán desistir de sus quejas y reclamaciones en cualquier momento. El desistimiento dará lugar a la finalización inmediata del procedimiento en lo que a la relación con el interesado se refiere. No obstante, el Defensor del Cliente podrá acordar la continuación del mismo en el marco de su función de promover el cumplimiento de la normativa de transparencia y protección de la clientela y de las buenas prácticas y usos financieros.

13. El expediente deberá finalizar en el plazo máximo de dos meses, a partir de la fecha en que la queja o reclamación fuera presentada en el departamento o servicio de atención al cliente o, en su caso, defensor del cliente.

14. La decisión será siempre motivada y contendrá unas conclusiones claras sobre la solicitud planteada en cada queja o reclamación, fundándose en las cláusulas contractuales, las normas de transparencia y protección de la clientela aplicables, así como las buenas prácticas y usos financieros.

En el caso de que la decisión se aparte de los criterios manifestados en expedientes anteriores similares, deberán aportarse las razones que lo justifiquen.

15. La decisión será notificada a los interesados en el plazo de diez días naturales a contar desde su fecha, por escrito o por medios informáticos, electrónicos o telemáticos, siempre que éstos permitan la lectura, impresión y conservación de los documentos, y cumplan los requisitos previstos en la Ley 59/2003, de 19 de diciembre, de firma electrónica, según haya designado de forma expresa el reclamante y, en ausencia de tal indicación, a través del mismo medio en que hubiera sido presentada la queja o reclamación.

16. La relación con el Comisionado competente sobre la actividad de esta sociedad de correduría será llevada por el propio titular del Departamento de Atención al Cliente, quien atenderá sus requerimientos en los plazos que éstos determinen de conformidad con lo establecido en su Reglamento y adoptará los acuerdos necesarios y llevará a cabo las acciones oportunas para facilitar que la transmisión de los datos y documentos que sean necesarios en el ejercicio de sus funciones, sea efectuada por medios telemáticos mediante el uso de la firma electrónica, de conformidad con lo establecido en el artículo 4 de la Ley 59/2003, de 19 de diciembre, de firma electrónica, y su normativa de desarrollo.

17.- Informe anual. Dentro del primer trimestre de cada año, el Departamento de Atención al Cliente y, en su caso, el Defensor del Cliente, presentará ante el órgano de administración u órgano un informe explicativo del desarrollo de su función durante el ejercicio precedente, con el contenido mínimo siguiente:

a) resumen estadístico de las quejas y reclamaciones atendidas, con información sobre su número, admisión a trámite y razones de inadmisión, motivos y cuestiones planteadas en las quejas y reclamaciones, y cuantías e importes afectados,

b) resumen de las decisiones dictadas, con indicación del carácter favorable o desfavorable para el reclamante,

c) criterios generales contenidos en las decisiones,

d) recomendaciones o sugerencias derivadas de su experiencia, con vistas a una mejor consecución de los fines que informan su actuación.

Dicho informe se integrará en la memoria anual de la sociedad.

BASKERVILLE ADVISERS, S.L